16
/
84916
Lật tẩy chiêu trò cho vay lãi nặng "trá hình" với lãi suất lên đến 360%/năm
lat-tay-chieu-tro-cho-vay-lai-nang-tra-hinh-voi-lai-suat-len-den-360-nam
news

Lật tẩy chiêu trò cho vay lãi nặng "trá hình" với lãi suất lên đến 360%/năm

Thứ 3, 07/01/2020 | 14:18:37
544 lượt xem

Thành lập doanh nghiệp để qua mặt cơ quan chức năng, nam thanh niên cho nhiều người vay tiền thời hạn rất ngắn nhưng thu lãi gấp 5 lần mức lãi suất cao nhất do pháp luật quy định

Ngày 7-1, TAND TP HCM xử sơ thẩm đã tuyên phạt bị cáo Lê Ngọc Châu (SN 1983) 2 năm 6 tháng tù giam và bị cáo Hồ Đức Khánh (SN 1982) 1 năm tù giam, cùng về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".  

Theo cáo trạng, ngày 13-11-2018, công an tiến hành kiểm tra hành chính một cửa hàng dịch vụ cầm đồ ở quận 10 (TP HCM) thì phát hiện 86 hồ sơ vay tiền kèm theo nhiều giấy tờ, tài liệu, đồ vật liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi. Cửa hàng này do Lê Ngọc Châu làm chủ.  

Tại cơ quan điều tra, Châu khai nhận mở công ty với mục đích che giấu hoạt động cho vay nặng lãi. Năm 2016, Châu từ TP Đà Nẵng vào TP HCM thuê nhà ở đường Sư Vạn Hạnh (quận 10) để hoạt động cho vay. Muốn tránh sự chú ý từ cơ quan chức năng, Châu thành lập công ty dịch vụ vận tải cho thuê xe ô tô, xe máy. Châu gọi thêm một số người khác tham gia cho vay cùng.

Lật tẩy chiêu trò cho vay lãi nặng trá hình với lãi suất lên đến 360%/năm  - Ảnh 1.

Hai bị cáo xăm trổ đầy mình

Tháng 6-2016, Châu và một số đồng phạm bị công an bắt giữ vì có hành vi bắt giữ người trái pháp luật. Sau đó, TAND quận 10 tuyên phạt Lê Ngọc Châu 1 năm 3 tháng tù giam về tội "Bắt giữ người trái pháp luật". Thụ án trong tù nhưng Châu vẫn điều hành từ xa hoạt động cho vay lãi nặng bên ngoài. Châu giao hai nhân viên trong công ty thu tiền người vay hàng tháng. Sau khi Châu ra tù, hai người này nghỉ việc, Châu trực tiếp quản lý, tổ chức cho vay. Dù sử dụng giấy phép hoạt động công ty cũ nhưng Châu treo bảng "Dịch vụ cầm đồ" bên ngoài trụ sở.  

Để quản lý tiền cho vay và thu tiền lãi của khách, Châu thuê kế toán nhập dữ liệu máy tính và ghi sổ sách theo dõi.  

Trong 86 hồ sơ vay thu giữ ở tiềm cầm đồ, cơ quan tố tụng chỉ làm rõ được 17 trường hợp bị hại. Theo đó, chỉ từ tháng 3-2016 đến tháng 12-2018, Châu và Khánh cho 17 người vay tiền với lãi suất cao. Hai bên thỏa thuận thời hạn vay rất ngắn (từ 15 -  40 ngày) với lãi suất 15-30%/tháng (tương đương 180-360% một năm) - vượt quá 5 lần lãi suất cao nhất do pháp luật quy định. Hai chủ nợ hợp thức hóa việc vay tiền bằng hình thức làm hợp đồng thuê xe. Qua đó, Châu thu lợi bất chính hơn 160 triệu đồng. Khanh là nhân viên nhận tiền công mỗi tháng.  

Liên quan đến vụ án, cơ quan công an tiếp tục điều tra, làm rõ hành vi của một số đối tượng khác có liên quan đến công ty cũng như cửa hàng cầm đồ do bị cáo Châu điều hành.  

Ngoài trách nhiệm hình sự, tòa án buộc hai bị cáo nộp lại số tiền thu lợi bất chính.

Theo Người lao động

https://nld.com.vn/phap-luat/lat-tay-chieu-tro-cho-vay-lai-nang-tra-hinh-voi-lai-suat-len-den-360-nam-20200107134142027.htm

  • Từ khóa

Cảnh sát giao thông có quyền ngăn chặn người vi phạm không chấp hành hiệu lệnh

Theo thông tư mới của Bộ Công an, khi lái xe không chấp hành hiệu lệnh dừng xe, bỏ chạy, xúi giục lôi kéo người khác cản trở người thi hành công vụ, cảnh...
16:58 - 23/11/2024
226 lượt xem

Tổng kết trao giải Cuộc thi trực tuyến “Tìm hiểu pháp luật về an ninh mạng, ứng xử và phòng tránh thông tin giả, các thủ đoạn lừa đảo trên không gian mạng”

Ngày 22/11, Tiểu ban An toàn, An ninh mạng tỉnh Bắc Giang tổ chức tổng kết trao giải Cuộc thi trực tuyến “Tìm hiểu pháp luật về an ninh mạng, ứng xử và...
15:20 - 22/11/2024
864 lượt xem

Chuyển nhượng bất động sản cho người thân có phải đóng thuế thu nhập cá nhân?

BGTV- Tôi đang cần tiền để giải quyết việc cá nhân và muốn bán bớt một số bất động sản đang sở hữu. Tôi nghe nói nếu bán cho người thân thì không phải...
16:16 - 22/11/2024
824 lượt xem

Bắt khẩn cấp nhóm thanh, thiếu niên mang kiếm, dao phóng lợn gây náo loạn Hà Nội

Hàng chục thanh, thiếu niên điều khiển xe máy tốc độ cao, hò hét và kéo lê các tuýp sắt hàn dao bầu (dao phóng lợn) xuống đường khiến người dân hoảng sợ....
14:20 - 22/11/2024
869 lượt xem

Điều tra vụ cướp xe ô tô, đánh chết người ở Hà Nội

Công an H.Sóc Sơn (Hà Nội) đang điều tra nghi án cướp xe ô tô, đánh chết người dân trong quá trình chạy trốn.
11:32 - 22/11/2024
932 lượt xem